欧洲和美国对危机的救助有本质区别建筑模型

欧洲和美国对危机的救助有本质区别

欧洲和美国对危机的救助有本质区别2012-03-30 15:30:08 分享到：为了防止欧洲债务危机的蔓延，欧洲央行对欧洲众多银行进行了史无前例的低息再融资，规模超过1万亿欧元。沸沸扬扬的欧洲债务危机暂时被控制住了。

这会让很多人想起2008年，美国也是大量印发货币救助金融危机，也阻止了美国金融的崩溃。

于是，很多人把欧洲和美国的行为简单的认为是一样的，都是印发货币解决危机。却很少有人知道，美国和欧洲的救助有本质的区别。

大家先看看，美国和欧洲危机本身有什么区别;

美国是：

美国房价下跌-------银行坏账增加-----雷曼兄弟突然倒闭-----挤兑-----金融危机爆发

欧洲是：

由希腊引起的政府债务偿还能力的担忧------欧洲大部分国家新国债难以以合理的价格发行------欧洲政府债务危机恶化------欧洲很多国家国债市场价格下跌-----银行面临所持有国债资产价格下跌进而引起坏账增加-------欧洲部分国家国债偿还难以为继、欧洲金融机构面临国债下跌引起的巨额亏损。

欧洲和美国爆发的危机和对危机的处理都有本质的区别：

1、美国金融危机的本质是国内债务问题爆发，欧洲是政府债务问题爆发；

美国是因为资产价格下跌而引发的金融危机，美国是国家内部个人、企业和机构之间的债务问题爆发而引发的内部债务危机；欧洲是因为国债信心不足引发的政府本身的债务危机。

2、美国在泡沫破灭以后才出手救助，而欧洲却在泡沫没有破灭以前出手救助；

美国出现危机的时候，是泡沫破灭以后。不论是美国的房价还是股市，都已经大幅下跌，市场处于恐慌之中。美国的房价、股价和各种债务都处于超低的价位，也就是处于超跌状态；而欧洲不管是房价还是股市都远远谈不上崩溃，至今为止欧洲很多国家的房价还超过美国房价崩溃以前的最高价。

3、美国和欧洲的救助手段截然不同；

美国是以当时超低的市场价购买金融机构的股份和债务，同时用部分资金组织金融机构有序破产和发放失业救济金；而欧洲却是借钱给各个银行，并动员这些银行以欧洲各国的政府债务为抵押物。所以美国在出手救助以后，美国依然持续有数百家银行倒闭，部分企业也倒闭或被收购重组。而欧洲的救助却是没有出现任何倒闭和兼并重组；

4、美国和欧洲金融救助的结果不同；

A、美国企业和金融机构进行了倒闭、重组或兼并。这样就淘汰了落后产能，提高了整个社会的生产率。进而提高了美国的整体竞争力。而欧洲却没有进行这一过程；

B、美国在次贷危机爆发以后，让债务问题大量暴露出来，美国通过企业倒闭、政府补贴、美联储购买问题资产、个人破产、降息、债务重组等手段化解以前积累的国内债务问题。而欧洲连政府债务问题都没有真正解决，个人、企业、金融机构的债务问题被包裹而没有暴露，当然也就根本谈不上解决问题了；

以上分析可以看出，美国所谓的救助，只是在处理泡沫的后遗症，但美国却并没有阻止泡沫的破灭。而欧洲却因为害怕问题暴露，提前包裹了问题。美国用的是疏导经济问题，并有针对性的解决了经济中的问题。而欧洲却没有真正解决问题根源的情况下就行了救助。

美国和欧洲对危机的处理区别，就像对待一个得了肿瘤的病人医治：美国是对经济肿瘤动手术，解决经济中的顽疾；欧洲如同对经济打了一针止痛的杜冷丁，却对经济中的问题视而不见。欧洲经济中积累的问题不解决，未来经济的就会无法真正大步发展。当年日本就是这样，因为怕泡沫崩溃对经济产生的短期阵痛，日本政府也是采用包裹问题方法，想通过未来的经济发展逐渐消耗泡沫和化解经济中的问题。结果日本至今经济不能大步发展。

可以这样说，现在的世界形势是，谁最先刺破泡沫，谁的损失就最小，谁将来就最先复苏。原因很简单：

1、泡沫刺破的越早，累计的问题相对更少；

2、泡沫刺破的越早的国家，外部环境越好。现在很明显，世界经济下滑趋势是必然的，如果大家都要先后出现危机，最后出现问题的国家面临的外部环境最糟糕；

3、坚持到最后才出现危机的国家，等于你为其他国家做的贡献越大。因为世界经济一体化，你的经济越好，你对世界的贡献就越大，对自己的伤害当然也越大；

4、既然世界经济趋势下滑，资产价格总体也是下降。越晚出现问题的国家，出售的资产价格也越低。泡沫破灭以后，出现危机的国家很多需要靠出售资产填补坏账，而最后出现问题的国家，必定处于世界资产价格最低的时候。这时候被迫出售资产，是最不划算的；

5、越早出现问题并处理的国家，生产率越先提高，相对说，更能从出口贸易中得到更多的好处。

经济危机爆发可以让经济中的问题暴露，而处理经济危机，实际就是在解决经济中积累的问题。如果不让泡沫破灭，问题就无法暴露，甚至还会不断加剧矛盾。如果能提前让危机爆发，等于在问题扩大化以前及时处理，这样反而对经济的危害最小。雷曼兄弟银行突然倒闭就起到了这样的作用，如果当年美国也全力救助所有的金融机构，延缓美国的金融危机，今天的美国反而危险了。

很多人说，我把美国说的太强大，好像无所不能。实际美国并非无所不能，美国精英们非常敬畏经济规律，只是美国精英们知道怎么整合他们手中庞大的资源，并结合经济规律提前布局。也同时利用经济规律和他们制定的经济、金融规则打击对手。这才是美国真正最可怕的地方。

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